轉(zhuǎn)口貿(mào)易，只要有銀行授信，就可以周轉(zhuǎn)起來。授信越多，貿(mào)易量越大。只要有銀行授信

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首先，鋼廠的報(bào)價(jià)分兩種，內(nèi)貿(mào)價(jià)和外貿(mào)價(jià)。因?yàn)橥赓Q(mào)有出口退稅，所以外貿(mào)價(jià)低于內(nèi)貿(mào)價(jià)。所以，浙江公司選擇讓中國香港平臺(tái)從鋼廠進(jìn)口。鋼廠還有一個(gè)講究，如果是內(nèi)貿(mào)生意，就需要買家支付預(yù)付款；如果是外貿(mào)生意，只要從境外開立信用證過來就可以，無需預(yù)付款。因此，浙江公司選擇讓中國香港平臺(tái)開證給鋼廠。

其次，浙江公司用人民幣從國內(nèi)鋼廠購買鋼鐵，出口到越南收取的卻是美元，這里面就有一個(gè)匯率風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)在選擇轉(zhuǎn)口貿(mào)易，全流程就可以用美元結(jié)算，避免了匯率風(fēng)險(xiǎn)。

再次，中國香港平臺(tái)的貿(mào)易量因此做大了。

轉(zhuǎn)口貿(mào)易的風(fēng)險(xiǎn)案例

1. 跑路引發(fā)的信用風(fēng)險(xiǎn)

轉(zhuǎn)口貿(mào)易，實(shí)務(wù)中以先收后支為主。比如買貨時(shí)，開立90天遠(yuǎn)期信用證，到期付款。賣貨時(shí)，即期收款。這筆即期收款沉淀在轉(zhuǎn)口企業(yè)手中，可使用期限在70天左右。

理論上講，這筆錢應(yīng)該放在企業(yè)的賬戶上，等信用證到期，對(duì)外支付。實(shí)際上，這筆錢有沒有可能被挪用？有沒有可能被人攜帶出逃？

事實(shí)上這樣的事已經(jīng)發(fā)生過了。

轉(zhuǎn)口貿(mào)易企業(yè)A的一個(gè)業(yè)務(wù)員，將賣貨所得資金席卷一空，潛逃境外。這家企業(yè)是輕資產(chǎn)貿(mào)易企業(yè)，本沒有多少家底，根本沒有能力來支付未到期的、總額將近1億人民幣的多個(gè)信用證項(xiàng)下貨款。當(dāng)初銀行發(fā)放授信時(shí)為這家企業(yè)擔(dān)保的公司也是自身難保，無力代償。

于是，開證行不得不在信用證項(xiàng)下墊款支付。同時(shí)，企業(yè)A欠開證行近1億人民幣。

轉(zhuǎn)口貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)控制建議

1. 客戶準(zhǔn)入

首先，要提高轉(zhuǎn)口貿(mào)易企業(yè)的授信門檻。轉(zhuǎn)口貿(mào)易，只要有銀行授信，就可以周轉(zhuǎn)起來。授信越多，貿(mào)易量越大。只要有銀行授信，輕資產(chǎn)企業(yè)也可以獲得巨額的貿(mào)易量，企業(yè)的信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)被成倍放大。

因此，對(duì)轉(zhuǎn)口貿(mào)易企業(yè)的授信，應(yīng)該有比較高的門檻。有些銀行把轉(zhuǎn)口貿(mào)易的客戶鎖定為國有企業(yè)上市公司或者大型制造企業(yè)。

其次，警惕異地企業(yè)的轉(zhuǎn)口貿(mào)易。南方的一家貿(mào)易企業(yè)，跑到北方去做轉(zhuǎn)口貿(mào)易，原因無非是南方那個(gè)省份對(duì)轉(zhuǎn)口貿(mào)易的監(jiān)管比較嚴(yán)格。一旦北方的監(jiān)管政策收緊，這樣的業(yè)務(wù)就難以為繼。

另外要小心低風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)口貿(mào)易。一些企業(yè)購買銀行的理財(cái)產(chǎn)品，然后百分之百質(zhì)押給銀行，用以開立轉(zhuǎn)口貿(mào)易的信用證。這是典型的套取利差的轉(zhuǎn)口貿(mào)易。貿(mào)易背景雖不能說虛假，卻不能排除構(gòu)造貿(mào)易的嫌疑。

2. 資金流管控

企業(yè)通過轉(zhuǎn)口貿(mào)易套取的來自境外的資金，銀行有能力監(jiān)控嗎？企業(yè)用這筆資金又去買了大宗商品，然后又賣了，并且期間買賣了很多次，銀行有能力追蹤這筆資金嗎？在這很多次的買賣中，只要有一筆應(yīng)收的賬款收不回來，原先開立的信用證就無錢支付了。在此情況下，擁有一個(gè)強(qiáng)大的現(xiàn)金管理系統(tǒng)，并且對(duì)企業(yè)的應(yīng)收和應(yīng)付賬款進(jìn)行封閉式管理，對(duì)銀行來說是很重要的。