近日，根據(jù)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)，支付機(jī)構(gòu)云南本元支付管理有限公司（簡(jiǎn)稱“本元支付”）被昆明市市場(chǎng)監(jiān)督管理局列入經(jīng)營(yíng)異常名錄，原因是“通過登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系”。

　　曾“吞并”一家支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)

　　公開資料顯示，本元支付成立于2006年，2012年獲得支付牌照，是云南省首家獲得《支付業(yè)務(wù)許可證》的支付機(jī)構(gòu)。主營(yíng)預(yù)付卡發(fā)行與受理、互聯(lián)網(wǎng)支付、金融服務(wù)、健康產(chǎn)業(yè)等。

　　本元支付在官網(wǎng)介紹稱，自己是西南地區(qū)發(fā)卡量Zui大，業(yè)務(wù)覆蓋領(lǐng)域Zui廣泛、交易規(guī)模Zui大的企業(yè)，發(fā)行的“本元消費(fèi)卡”覆蓋云南全省，累計(jì)發(fā)行金額50多億元，持卡用戶1000多萬人，合作商戶近5000家，消費(fèi)網(wǎng)點(diǎn)10000多個(gè)。此外，還是是云南省唯一提供支付解決方案和金融服務(wù)的綜合型第三方支付企業(yè)。

　　但2022年6月，本元支付在其第二次支付牌照續(xù)展中被中止續(xù)展審查。此次雖然被中止續(xù)展審查，但是本元支付承接了另一個(gè)支付機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)。

　　同年6月，數(shù)字電視支付持牌機(jī)構(gòu)昆明卡互卡支付科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“卡互卡支付”）發(fā)布關(guān)于退出支付業(yè)務(wù)的公告，稱中國(guó)人民銀行已批準(zhǔn)其退出支付業(yè)務(wù)的申請(qǐng)，正積極辦理注銷《支付業(yè)務(wù)許可證》。本元支付承接了卡互卡支付的所有支付業(yè)務(wù)，如用戶未在集中兌付辦理期限內(nèi)辦理退費(fèi)業(yè)務(wù)，后續(xù)可向本元支付咨詢辦理。

　　隨后不久，本元支付被監(jiān)管重罰，由于本元支付違反支付結(jié)算管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)兩項(xiàng)違規(guī)，被中國(guó)人民銀行昆明中心支行罰款54.5萬元。

　　處罰決定書顯示，2022年4月21日至2022年5月10日，中國(guó)人民銀行昆明中心支行對(duì)本元支付2021年9月至2022年5月執(zhí)行支付結(jié)算、反洗錢規(guī)定的情況進(jìn)行了調(diào)查。

　　被查業(yè)務(wù)期間，本元支付在貸記業(yè)務(wù)交易環(huán)節(jié)僅基于貸記商戶“付款”、“充值”金額進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)控制，貸記業(yè)務(wù)交易環(huán)節(jié)未綜合客戶類型、身份核實(shí)方式、交易行為特征、資信狀況等因素建立相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

　　此外，在被查業(yè)務(wù)期間，本元支付與特約商戶建立關(guān)系時(shí)，未按規(guī)定識(shí)別特約商戶身份，經(jīng)查134戶特約商戶中，有7戶的客戶身份基本信息或受益所有人身份信息登記錯(cuò)誤。

　　134戶特約商戶中，有55戶特約商戶既觸發(fā)了可疑交易預(yù)警，又涉及到公安機(jī)關(guān)調(diào)查、核查，其中有10戶特約商戶未開展重新識(shí)別（盡職調(diào)查）?；谝陨线`規(guī)行為，中國(guó)人民銀行昆明中心支行對(duì)云南本元支付采取了xingzhengchufa措施。

　　到了2023年7月，中國(guó)人民銀行公布的非銀行支付機(jī)構(gòu)《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展公示信息（2023年7月第六批）顯示，本元支付通過了續(xù)展。

　　牽涉刑事案件

　　近日，中國(guó)裁判文書網(wǎng)公開披露《石某甲、石某乙等掩飾、隱瞞犯所得等一審刑事判決書》【（2022）黑0230刑初21號(hào)】顯示，本元支付曾在一起隱瞞犯所得等的刑事案件中充當(dāng)支付通道。

　　上述判決書顯示，2021年9月末，被告人石志益通過朋友介紹與“飯團(tuán)”（未到案）聯(lián)系進(jìn)行倒賣USDT幣?！帮垐F(tuán)”用境外聊天軟件與石志益取得聯(lián)系，“飯團(tuán)”告知石志益買賣USDT幣的錢是博彩錢，錢是通過第三方支付賬戶備付金付出，卡也不會(huì)被凍結(jié)。石志益隨后組織多人參與其中，有的負(fù)責(zé)和“飯團(tuán)”對(duì)接、排卡、資金回流等；有的負(fù)責(zé)在平臺(tái)、代理商手里買賣USDT幣，再統(tǒng)一轉(zhuǎn)給“飯團(tuán)”并結(jié)算，“飯團(tuán)”按流水進(jìn)行返利。

　　2021年11月中旬后，“飯團(tuán)”通知石志益原來的第三方支付賬戶不能使用了，并詢問找到新第三方支付平臺(tái)。石志益找到了中間人劉富強(qiáng)，表示本元支付可以提供第三方支付賬戶，但需要收取手續(xù)費(fèi)。此后，“飯團(tuán)”也同意支付其中的手續(xù)費(fèi)，并另按流水的1%支付給石志益好處費(fèi)。

　　石志益重新對(duì)相關(guān)人員的分工進(jìn)行調(diào)整，其中葉建冬負(fù)責(zé)接受“飯團(tuán)”準(zhǔn)備提供給本元支付的對(duì)公賬戶材料，并按照本元支付的工作人員“濤”的要求完善、整理對(duì)公賬戶材料，在將材料傳給公司。

　　整個(gè)流程為，被害人的錢款打入“飯團(tuán)”控制的涉案青島久勇安建材有限公司、黑龍江橫砼工程機(jī)械有限公司兩個(gè)對(duì)公賬戶內(nèi)，再由“飯團(tuán)”操控將錢款轉(zhuǎn)入本元支付賬戶，繼而再?gòu)谋驹Ц顿~戶匯入到六名犯罪分子名下的賬戶內(nèi)。

　　Zui終經(jīng)核查，自2021年11月16日至2021年12月17日期間，有46被害人被騙金額超466萬元匯入涉案對(duì)公賬戶，其中有近350萬元經(jīng)過本元支付轉(zhuǎn)至犯罪分子的個(gè)人銀行卡賬戶并用于買USDT幣，再將USDT幣轉(zhuǎn)給“飯團(tuán)”，“飯團(tuán)”將返利匯至石志益等人賬戶。

　　除了牽涉刑事案件，另外還有消費(fèi)者在投訴平臺(tái)稱，在本元支付推出的本元寶APP上購(gòu)買了活期和定期產(chǎn)品，從7月至今已“無法提現(xiàn)”。且類似的投訴并非個(gè)案，也有消費(fèi)者稱在更早的6月開始就已發(fā)現(xiàn)無法提現(xiàn)。