新夢想金融報道，中國農(nóng)業(yè)銀行北京分行（下稱農(nóng)行北分）2名員工已被立案調(diào)查，原因是涉嫌非法套取38億元票據(jù)，同時利用非法套取的票據(jù)進行回購資金，且未建立臺賬，回購款其中相當部分資金違規(guī)流入股市，而由于股價下跌，出現(xiàn)巨額資金缺口無法兌付。由于涉及金額巨大，公安部和銀監(jiān)會已將該案件上報國務院。

此次案件的大致情況是，農(nóng)行北分與某銀行進行一筆銀行承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務，在回購到期前，銀本票應存放在農(nóng)行北分的保險柜里，不得轉(zhuǎn)出。但實際情況是，銀本票在回購到期前，就被某重慶票據(jù)中介提前取出，與另外一家銀行進行了回購貼現(xiàn)交易，而資金并未回到農(nóng)行北分的賬上，而是非法進入了股市。

而網(wǎng)貸行業(yè)自銀監(jiān)會發(fā)布《網(wǎng)絡借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法(征求意見稿)》，提及地方金融管理部門負責網(wǎng)貸企業(yè)備案后，各地監(jiān)管部門陸續(xù)出臺了相應的監(jiān)管對策。

重慶金融辦公室于2015年12月29日發(fā)布《關(guān)于加強個體網(wǎng)絡借貸風險防控工作的通知》，這是繼監(jiān)管細則出臺后的首個地方網(wǎng)貸監(jiān)管政策。

有消息稱北京將出臺地方版網(wǎng)貸監(jiān)管細則，涉及市場準入、廣告整頓、行業(yè)自律等。據(jù)北京市金融辦相關(guān)負責人透露，為規(guī)范網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展，積極防范非法集資，市金融局將會同市相關(guān)部門在市場準入、廣告監(jiān)督、信用信息管理、宣傳教育、監(jiān)測預警、行業(yè)自律等方面依法加強管理工作，同時支持行業(yè)協(xié)會發(fā)布黑名單。

新夢想金融  newdreamfinance