許多大陸人通過中國香港公司開設中國香港賬戶,因為中國香港銀行賬戶不受外匯管制,國際資金流動無限制,便于企業(yè)國際業(yè)務資金往來;個人開

設中國香港賬戶則可以更好的利用中國香港賬戶儲蓄或是投資。下面總結一 些客戶提出對中國香港銀行賬戶三個常見問題 ,以供參考。

一、中國香港銀行戶口頻繁收匯轉賬,是否會被懷疑洗錢?

不會,只要能為每筆資金往來都提供完整充足的證據(jù),證明是合法所得。只有違法所得才會被認為是洗錢,但是帳戶結匯需要注意以下

幾點:

1.選擇轉賬至國內個人私人賬戶。

(每人每年結匯額度為5W美金/年;盡量避免同行轉賬結匯,每次轉賬的金額控制在3000以內,匯款用途摘要要避免涉及貨款等字樣,

否則會影響正常收匯)

2.在中國香港本地開設銀行賬戶,可以自由提現(xiàn)。( 每日額度為2W港幣或者等值的人民幣)

3.在中國香港當?shù)卣覍ｉT的找兌公司買賣外匯。轉賬至國內個人賬戶匯款用途可寫:勞務費或者傭金,但是不能寫貨款。

二、注冊中國香港公司用信用證怎么操作?

中國香港公司-般以轉開信用證為主，直開是需要保證金的

假設: A為出口商,B為中間商,C為進口商,銀行A為國內的通知行銀行B為B公司的賬戶行,銀行C為開證行

1、C向B開出LC,金額$120萬(母證)

2、B以母證為據(jù), BANK B向A開出LC,金額$ 100萬(子證)

3、A收到BANK A的通知，接受子證，發(fā)貨

4、A將提單$100萬的發(fā)票裝箱單提交銀行A,轉遞銀行B

5、審單后,銀行B通知公司B將發(fā)票由$ 100萬替換成$120萬,并將單據(jù)轉遞銀行C

6、審單后,銀行C解付$120萬給銀行B,銀行B解付$100萬給銀行A。

三、中國香港離岸公司能接收客戶開的支票嗎?

1、大陸銀行的離岸帳戶不可存取現(xiàn),部分銀行可做支托收.

2、中國香港離岸帳戶可存取現(xiàn)，但于中國香港柜存取現(xiàn),可開或收支票.

3、中國香港離岸帳戶的支票須公司董事親臨銀行辦理托收或兌現(xiàn).

4、中國香港匯豐如開戶不滿半年,不接收中國香港以外的銀行開出支票.更多內容可咨詢合泰企業(yè)秦經(jīng)理！