互融云專業(yè)開發(fā)財富管理系統(tǒng)   財富管理軟件方案研發(fā)

近年來，我國財富管理行業(yè)快速發(fā)展，當前，中國已成為全球僅次于美國的世界高凈值家庭數(shù)量第二多的國家和地區(qū)。

隨著資管新規(guī)的逐步落地，金融市場的不斷開放，科技創(chuàng)新會成為未來十年引領(lǐng)中國經(jīng)濟發(fā)展的主引擎；中國巨大的市場容量也必將會帶來種種特有的機會。面對持續(xù)壯大的財富管理市場和多元化的投資需求，互融云提出了幫助企業(yè)用戶打造的多元化一站式財富管理系統(tǒng)，打通【線下投資客戶】-【理財顧問】-【職能部門】工作閉環(huán)，全局管理員工、客戶、產(chǎn)品，活動等，構(gòu)建實戰(zhàn)的“財富管理生產(chǎn)線”。

互融云財富管理系統(tǒng)是對已有線下財富管理、理財管理業(yè)務(wù)的企業(yè)專門整合開發(fā)的一套互聯(lián)網(wǎng)金融拓展業(yè)務(wù)系統(tǒng)，可以將線下財富管理轉(zhuǎn)換或延伸至線上開展，將線下及線上理財整合在一起管理。系統(tǒng)主要包含借貸中心子系統(tǒng)、財富管理子系統(tǒng)、及網(wǎng)站運營管理子系統(tǒng)三大類，能夠快速提高理財顧問的服務(wù)能力和銷售效率，改善銷售過程的合規(guī)程度，增加企業(yè)業(yè)務(wù)收入，降低業(yè)務(wù)風險。

系統(tǒng)的主要核心體現(xiàn)在管理、審批借款合同和投資協(xié)議流程、進行債權(quán)匹配的綜合性管理功能上，支持對借款合同、投資協(xié)議等審批操作進行系統(tǒng)性或分步驟管理，包括初審通過或退回借款合同和投資協(xié)議、終審通過或退回借款合同和投資協(xié)議、生成每月還款、自動計算債權(quán)價值、進行債權(quán)匹配、打印債權(quán)報告以及各項還款到期提醒等各個環(huán)節(jié)的管理。系統(tǒng)實現(xiàn)了分角色，用戶可以隨時登錄系統(tǒng)，審批借款合同和投資協(xié)議，管理債權(quán)價值，進行債權(quán)匹配等操作。

互融云財富管理系統(tǒng)充分打通線上線下，具備多樣的債權(quán)匹配方式及產(chǎn)品信息配置，簽約國內(nèi)眾多知名企業(yè)。互融云財富管理系統(tǒng)主要包含借貸中心子系統(tǒng)、財富管理子系統(tǒng)、互聯(lián)網(wǎng)金融子系統(tǒng)及網(wǎng)站運營管理子系統(tǒng)四大類，能夠快速提高理財顧問的服務(wù)能力和銷售效率，改善銷售過程的合規(guī)程度，增加企業(yè)業(yè)務(wù)收入，降低業(yè)務(wù)風險。用戶可以隨時登錄系統(tǒng)，審批借款合同和投資協(xié)議，管理債權(quán)價值，進行債權(quán)匹配操作。

1）精美的個人桌面設(shè)計，全面剖析資金信息，更有員工業(yè)績統(tǒng)計，排名統(tǒng)計；

2）靈活的產(chǎn)品信息配置，投資客戶管理，客戶維護；

3）將線下財富管理和線上相結(jié)合，通過債權(quán)匹配管理債權(quán)價值；

4）多樣的債權(quán)匹配方式，嚴謹?shù)钠ヅ湓瓌t，使充分利用債權(quán)價值。

但新形勢下，頻頻“爆雷”的理財產(chǎn)品讓不少客戶意識到之前所謂的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)并不一定優(yōu)質(zhì)，對理財產(chǎn)品的挑選能力成為理財收益率的關(guān)鍵因素。