江蘇的南京、蘇州、無錫都是金融服務(wù)業(yè)比較發(fā)達(dá)的城市。很多從事貴金屬交易、大宗商品貿(mào)易、財(cái)富管理的企業(yè)，都在考慮在中國(guó)香港申請(qǐng)貴金屬相關(guān)牌照。中國(guó)香港作為國(guó)際金融中心，金融監(jiān)管體系完善，拿到中國(guó)香港的貴金屬牌照，等于在全球貴金屬市場(chǎng)拿到了一張通行證。

中國(guó)香港的貴金屬監(jiān)管框架，主要涉及兩個(gè)機(jī)構(gòu)。一是中國(guó)香港海關(guān)負(fù)責(zé)監(jiān)管的《黃金及貴金屬條例》（Cap.451），主要監(jiān)管貴金屬交易商的登記和反洗錢合規(guī)。二是中國(guó)香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)（SFC，簡(jiǎn)稱證監(jiān)會(huì)）根據(jù)《證券及期貨條例》監(jiān)管的杠桿式貴金屬交易。

Zui常見的牌照類型有兩種。一是中國(guó)香港海關(guān)的貴金屬交易商登記（Precious Metals and Gems DealersRegistration），這個(gè)主要面向現(xiàn)貨貴金屬貿(mào)易和實(shí)物黃金交易。二是證監(jiān)會(huì)的第 2類牌照（期貨合約交易），如果你的業(yè)務(wù)涉及杠桿式黃金、白銀、期貨合約交易，允許客戶用保證金交易，就需要申請(qǐng)這個(gè)牌照。還有第 1類牌照（證券交易），如果業(yè)務(wù)涉及證券類產(chǎn)品。

江蘇客戶申請(qǐng)中國(guó)香港貴金屬牌照，通常是這樣的情況：公司本身在國(guó)內(nèi)做貴金屬貿(mào)易或投資服務(wù)，現(xiàn)在想拓展海外客戶，需要一個(gè)中國(guó)香港的持牌主體來對(duì)接國(guó)際市場(chǎng)?；蛘撸鞠腴_展在線貴金屬交易平臺(tái)業(yè)務(wù)，面向全球客戶提供24 小時(shí)黃金白銀交易。

申請(qǐng)牌照的要求比較高。以證監(jiān)會(huì)第 2 類牌照為例，要求公司注冊(cè)資本至少 1000 萬港幣，其中實(shí)繳不少于 500萬港幣。必須有至少兩名負(fù)責(zé)人員（Responsible Officer，簡(jiǎn)稱RO），其中至少一名是中國(guó)香港yongjiu居民。負(fù)責(zé)人員必須有相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和資格，通常需要通過中國(guó)香港證監(jiān)會(huì)的資格考試。公司必須有合規(guī)部門、有完善的內(nèi)控系統(tǒng)、有反洗錢制度、有客戶資產(chǎn)隔離機(jī)制。整個(gè)申請(qǐng)過程通常需要6 到 12 個(gè)月。

賽威服務(wù)江蘇客戶申請(qǐng)中國(guó)香港貴金屬牌照的經(jīng)驗(yàn)：我們不只是幫客戶提交申請(qǐng)，而是從前期就幫客戶做牌照規(guī)劃。比如，你的業(yè)務(wù)到底需要哪個(gè)牌照？是只需要海關(guān)的貴金屬交易商登記，還是需要證監(jiān)會(huì)的第2類牌照？注冊(cè)資本要多少？負(fù)責(zé)人員怎么找？合規(guī)制度怎么建？系統(tǒng)怎么搭建？這些問題在申請(qǐng)之前都要想清楚，否則申請(qǐng)到一半發(fā)現(xiàn)方向錯(cuò)了，前面的投入全白費(fèi)。

另外，江蘇客戶需要特別注意：國(guó)內(nèi)從事貴金屬交易有嚴(yán)格的監(jiān)管要求。2017年以來，國(guó)務(wù)院清理整頓了各類交易場(chǎng)所，很多地方的貴金屬交易所、大宗商品交易中心都被關(guān)停了。如果客戶國(guó)內(nèi)的業(yè)務(wù)本身處于灰色地帶，申請(qǐng)中國(guó)香港牌照會(huì)有問題—— 中國(guó)香港證監(jiān)會(huì)審查時(shí)會(huì)看股東背景和實(shí)際控制人，如果國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)不合規(guī)，申請(qǐng)會(huì)被拒。賽威只服務(wù)業(yè)務(wù)真實(shí)、合規(guī)的客戶。

牌照獲批后，每年要向證監(jiān)會(huì)繳納年費(fèi)，要提交審計(jì)報(bào)告，要接受監(jiān)管檢查。如果公司業(yè)務(wù)發(fā)生重大變化（比如股東變更、經(jīng)營(yíng)范圍變更），必須及時(shí)向證監(jiān)會(huì)申報(bào)。賽威提供牌照申請(qǐng)全程服務(wù)和后續(xù)年度合規(guī)維護(hù)，包括合規(guī)制度建設(shè)、年報(bào)審計(jì)、監(jiān)管溝通。

還有一個(gè)江蘇客戶常問的問題：申請(qǐng)中國(guó)香港貴金屬牌照需要多少錢？整個(gè)費(fèi)用包括：政府牌照費(fèi)、律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)、負(fù)責(zé)人員費(fèi)用、辦公場(chǎng)地費(fèi)用、系統(tǒng)搭建費(fèi)用，初期投入大約在200 萬到 500 萬港幣之間，根據(jù)業(yè)務(wù)復(fù)雜度而定。賽威會(huì)根據(jù)客戶的實(shí)際需求給出詳細(xì)預(yù)算。

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