中國(guó)香港1號(hào)金融牌照，就是中國(guó)香港證監(jiān)會(huì)發(fā)的第1類受規(guī)管活動(dòng)牌照，做的是證券交易業(yè)務(wù)。想在中國(guó)香港做股票、證券經(jīng)紀(jì)、配售這些業(yè)務(wù)，基本都得先拿下這張牌。整個(gè)流程走下來大概四步：先看看條件夠不夠，然后備齊材料遞上去，接著等證監(jiān)會(huì)審，Zui后要么批了要么讓你補(bǔ)件。前期條件梳理、材料整理、遞交流程這些活兒可以找人幫忙做，但批不批是證監(jiān)會(huì)說了算，誰也沒法打包票。

第一步，先想清楚要不要辦、辦不辦得下來。證監(jiān)會(huì)會(huì)看幾個(gè)方面：你的業(yè)務(wù)計(jì)劃靠不靠譜、股權(quán)結(jié)構(gòu)清不清楚、董事和主要負(fù)責(zé)人的背景夠不夠格、錢從哪里來、穩(wěn)不穩(wěn)定。第1類牌照規(guī)定公司至少要有兩名負(fù)責(zé)人員，其中一個(gè)必須是執(zhí)行董事。負(fù)責(zé)人員一般得有相關(guān)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)，或者考過中國(guó)香港證券及投資學(xué)會(huì)的考試，再不然就是從業(yè)年限夠長(zhǎng)。要是股東或董事以前有過被監(jiān)管處罰的記錄，這會(huì)是減分項(xiàng)，得提前掂量。

第二步，備材料。要準(zhǔn)備的東西不少：公司注冊(cè)文件、組織架構(gòu)和股權(quán)說明、業(yè)務(wù)計(jì)劃書、合規(guī)和內(nèi)控制度文件、負(fù)責(zé)人員和持牌代表的履歷和資格證明、資金來源說明、辦公場(chǎng)所資料等等。業(yè)務(wù)計(jì)劃書這塊尤其要寫好——目標(biāo)客戶是誰、怎么做業(yè)務(wù)、怎么賺錢，都得寫明白。內(nèi)容寫得空泛，很容易被退件。不少人卡在辦公地址上。證監(jiān)會(huì)要求有真實(shí)、合理的中國(guó)香港辦公場(chǎng)所，虛擬辦公室或者說不清用途的地址，很容易被質(zhì)疑。所以動(dòng)筆之前，先把業(yè)務(wù)模式和人員安排想透，不然來回返工很折騰。

第三步，遞交和審查。材料通過證監(jiān)會(huì)指定渠道交上去之后，證監(jiān)會(huì)會(huì)發(fā)確認(rèn)，然后進(jìn)入審核。審核期間證監(jiān)會(huì)可能會(huì)就材料提補(bǔ)充問題，或者要求面談。這時(shí)候回應(yīng)得快、答得準(zhǔn)很重要，回應(yīng)質(zhì)量直接影響進(jìn)度。所以遞交之前，把可能被追問的地方先準(zhǔn)備好。

第四步，出結(jié)果。審過了，公司拿到牌照，可以開始做證券交易業(yè)務(wù)。沒批的話，證監(jiān)會(huì)會(huì)告訴你為什么，評(píng)估之后補(bǔ)正了可以重新交。不過拿到牌不等于萬事大吉，后續(xù)還得持續(xù)滿足資本、人員、申報(bào)這些要求，牌照才保得住。

整個(gè)周期長(zhǎng)短因案而異。材料齊、業(yè)務(wù)模式簡(jiǎn)單的申請(qǐng)通常順一些。所以別為了趕時(shí)間壓縮準(zhǔn)備階段，不值當(dāng)。

問：內(nèi)地公司在中國(guó)香港沒有實(shí)際辦公室，可以申請(qǐng)1號(hào)牌照嗎？

申請(qǐng)需要有合理的中國(guó)香港辦公場(chǎng)所，這是證監(jiān)會(huì)的常規(guī)要求。暫時(shí)沒有的話，先把場(chǎng)地問題解決再啟動(dòng)申請(qǐng)。不然就算其他條件都滿足，審查中也容易被要求說明情況。

問：負(fù)責(zé)人員必須由公司內(nèi)部的人擔(dān)任嗎？

可以請(qǐng)外部人士來當(dāng)負(fù)責(zé)人員。不過證監(jiān)會(huì)會(huì)看他的獨(dú)立性、能投入多少時(shí)間、對(duì)公司有沒有實(shí)際的監(jiān)督能力。找個(gè)人掛名應(yīng)付事兒風(fēng)險(xiǎn)很大，一旦被查出來，申請(qǐng)和后續(xù)牌照都可能受影響。

問：材料被證監(jiān)會(huì)退回來要求補(bǔ)件，是不是申請(qǐng)就失敗了？

不是。補(bǔ)件是審查中的正常環(huán)節(jié)，說明證監(jiān)會(huì)覺得有些內(nèi)容需要說清楚或者補(bǔ)充完善。只要按要求及時(shí)、準(zhǔn)確地補(bǔ)上說明，申請(qǐng)還是會(huì)繼續(xù)走。但反復(fù)補(bǔ)件會(huì)拖長(zhǎng)周期，所以第一次遞交時(shí)材料盡量做完整。

問：找代辦機(jī)構(gòu)幫忙和自己申請(qǐng)有什么區(qū)別？

代辦機(jī)構(gòu)主要幫你梳理?xiàng)l件、整理材料、跟進(jìn)流程，減少因?yàn)椴皇煲蠖倒さ那闆r。但牌照Zui終是證監(jiān)會(huì)批的，代辦機(jī)構(gòu)不能也不該承諾一定通過。選代辦的時(shí)候，可以看看對(duì)方是不是愿意先幫你做條件評(píng)估，而不是一上來就拍胸脯保證。