內(nèi)保外貸下的外債備案先定主體再錄系

內(nèi)保外貸下的外債備案先定主體再錄系

本文講內(nèi)保外貸下的外債備案里“先定主體、再錄系統(tǒng)”的順序：主體資格和額度先核清，合同與用途先寫(xiě)準(zhǔn)，zui后才進(jìn)資本項(xiàng)目系統(tǒng)錄信息，避免系統(tǒng)里填得快、退回得也快。

一、先定主體 三根樁不能軟

? 第一根樁 境內(nèi)擔(dān)保人站得住

擔(dān)保人要有正常經(jīng)營(yíng)、擔(dān)保內(nèi)控和與其擔(dān)保規(guī)模匹配的財(cái)務(wù)能力。凈資產(chǎn)和擔(dān)保金額要匹配，擔(dān)保規(guī)模明顯超出承受能力的，審核zui愛(ài)追問(wèn)履約傾向。

? 第二根樁 境外債務(wù)人有真實(shí)身份

境外債務(wù)人要有注冊(cè)文件、股權(quán)關(guān)系、經(jīng)營(yíng)或項(xiàng)目背景。境內(nèi)居民控制的境外機(jī)構(gòu)，ODI外匯登記底檔要能調(diào)出來(lái)；新設(shè)平臺(tái)也得有項(xiàng)目預(yù)算和運(yùn)營(yíng)安排。

? 第三根樁 債權(quán)人信息寫(xiě)全

境外債權(quán)人名稱(chēng)、注冊(cè)地、主體類(lèi)型寫(xiě)準(zhǔn)，主合同和擔(dān)保合同里拼寫(xiě)一致。外文名稱(chēng)別簡(jiǎn)寫(xiě)、別音譯混用，后面錄系統(tǒng)一錯(cuò)全錯(cuò)。

二、再定要素 合同與額度先對(duì)齊

?? 第一點(diǎn) 額度先算后寫(xiě)申請(qǐng)

按zui近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)和宏觀審慎規(guī)則算可用外債空間，再扣已存續(xù)外債余額。擔(dān)保本金、外債本金、利息、費(fèi)用加總不能頂破盤(pán)子。

?? 第二點(diǎn) 雙合同要素互鎖

債務(wù)人、債權(quán)人、幣種、本金、利率、期限、用途、還款計(jì)劃，擔(dān)保合同和外債合同逐字對(duì)。擔(dān)保范圍覆蓋主債務(wù)本息，用途段不寫(xiě)“補(bǔ)充流動(dòng)資金”這種虛話(huà)，寫(xiě)“境外子公司設(shè)備采購(gòu)—供應(yīng)商—預(yù)算—付款節(jié)點(diǎn)”。

三、再錄系 系統(tǒng)填報(bào)講順序

? 第一點(diǎn) 先內(nèi)保外貸登記信息

非銀行機(jī)構(gòu)擔(dān)保人先辦內(nèi)保外貸簽約登記，拿到登記編號(hào)或受理信息，系統(tǒng)里先有“擔(dān)保依據(jù)”。

? 第二點(diǎn) 再錄外債簽約信息

外債合同定稿后，在資本項(xiàng)目信息系統(tǒng)預(yù)錄入外債簽約信息：債務(wù)人、債權(quán)人、幣種、金額、期限、利率、用途、還款計(jì)劃，和紙質(zhì)合同一字不差。

? 第三點(diǎn) 憑證下來(lái)再開(kāi)戶(hù)

拿到《境內(nèi)機(jī)構(gòu)外債簽約情況表》和業(yè)務(wù)登記憑證，銀行才開(kāi)外債專(zhuān)戶(hù)。沒(méi)憑證就錄提款計(jì)劃，是zui常見(jiàn)的順序錯(cuò)。

四、錄完不是結(jié)束 存續(xù)期繼續(xù)對(duì)表

?? 第一點(diǎn) 提款付息還本都報(bào)

資金劃轉(zhuǎn)類(lèi)提款走銀行報(bào)送；非資金劃轉(zhuǎn)類(lèi)提款、還本付息，也按規(guī)則辦備案或系統(tǒng)錄入。系統(tǒng)余額、賬戶(hù)流水、合同計(jì)劃三張表對(duì)得上。

?? 第二點(diǎn) 變更先改系統(tǒng)再執(zhí)行

金額、期限、債權(quán)人、擔(dān)保結(jié)構(gòu)變了，先辦外債變更和內(nèi)保外貸變更，再按新條款提款。只改合同不錄系統(tǒng)，后續(xù)注銷(xiāo)和再備案都會(huì)卡。

五、主體定穩(wěn) 錄系才不返工

? 一點(diǎn) 主體虛，錄什么都沒(méi)用

擔(dān)保人資格、債務(wù)人背景、債權(quán)人信息沒(méi)核清，系統(tǒng)里填得再快，審核一眼能看出結(jié)構(gòu)懸空。

? 二點(diǎn) 先紙面后系統(tǒng)

先有對(duì)齊的紙質(zhì)合同和算清的額度，再進(jìn)系統(tǒng)錄。順序反過(guò)來(lái)，補(bǔ)正通知會(huì)比憑證來(lái)得快。

先定主體再錄系，是內(nèi)保外貸下的外債備案zui省返工的路子。美態(tài)國(guó)際顧問(wèn)（北京）有限公司做跨境資本項(xiàng)目合規(guī)時(shí)，習(xí)慣先幫企業(yè)把主體資格、額度空間、雙合同要素在紙面排穩(wěn)，再帶著編號(hào)邏輯進(jìn)系統(tǒng)填報(bào)，把內(nèi)保外貸和外債備案的錄入、報(bào)送、變更、注銷(xiāo)串成一條順線(xiàn)，讓企業(yè)交出去的材料前后自洽、經(jīng)得起核對(duì)。