重慶中國(guó)香港開(kāi)戶(hù)，這3個(gè)行業(yè)被銀行拉黑名單，開(kāi)戶(hù)前先查查自己-午夜福利激情亞洲-亞洲一區(qū)高清

我?guī)椭貞c老板對(duì)接中國(guó)香港銀行開(kāi)戶(hù)這些年，無(wú)奈的就是有人行業(yè)本身就敏感還非要硬開(kāi)。江北區(qū)一個(gè)做虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)的客戶(hù)，材料遞上去三天就被退回來(lái)了，他還覺(jué)得是資料不夠全。

一、這3個(gè)行業(yè)高危預(yù)警?

用文字給你劃清楚：第一個(gè)，虛擬貨幣和相關(guān)，中國(guó)香港多家銀行直接把這類(lèi)列入禁入行業(yè)，你公司名字帶"幣""鏈"字基本沒(méi)戲；第二個(gè)，珠寶玉石古董交易，現(xiàn)金流水大、真假難辨，銀行風(fēng)控重點(diǎn)盯防；第三個(gè)，跨境博彩和灰色地帶游走的行業(yè)，不光開(kāi)戶(hù)難，開(kāi)戶(hù)后隨時(shí)被凍結(jié)。

我那客戶(hù)就是第一個(gè)，我當(dāng)時(shí)反復(fù)勸他換方向，他不聽(tīng)，后白花了中介費(fèi)。

二、一個(gè)很少人知道的隱藏雷區(qū)?

很多人以為只有行業(yè)本身敏感才被拒，其實(shí)銀行還看你公司注冊(cè)地和董事背景。如果你注冊(cè)在某些離岸島國(guó)，或者董事有過(guò)金融違規(guī)記錄，哪怕行業(yè)正常也會(huì)被重點(diǎn)審查。我見(jiàn)過(guò)重慶一個(gè)做正常貿(mào)易的客戶(hù)，因?yàn)槎略?jīng)涉及內(nèi)地訴訟，開(kāi)戶(hù)審核拖了兩個(gè)月才過(guò)。

三、常見(jiàn)提問(wèn)解答?

問(wèn)：行業(yè)敏感是不是永遠(yuǎn)開(kāi)不了？?

答：不一定，換一家銀行或調(diào)整經(jīng)營(yíng)范圍描述可能有機(jī)會(huì)，但別抱太大期望。

問(wèn)：怎么查自己行業(yè)有沒(méi)有被限制？?

答：開(kāi)戶(hù)前先找專(zhuān)業(yè)人幫你做銀行準(zhǔn)入評(píng)估，別自己猜。

問(wèn)：被拒后換銀行會(huì)被發(fā)現(xiàn)嗎？?

答：部分銀行之間有信息共享，短期內(nèi)多家被拒會(huì)留下記錄。

問(wèn)：正常貿(mào)易公司有風(fēng)險(xiǎn)嗎？?

答：只要業(yè)務(wù)真實(shí)、單據(jù)齊全，基本沒(méi)問(wèn)題，但要提前整理好。

四、我的真心話(huà)?

我每次接客戶(hù)都先問(wèn)行業(yè)再談開(kāi)戶(hù)，不是挑生意，是怕你花冤枉錢(qián)。有些行業(yè)真不是努力就能開(kāi)的，提前知道比撞墻強(qiáng)。

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