重慶境外投資，個(gè)人先打款再備案？這3個(gè)合規(guī)漏洞已經(jīng)被封死-QQ閃圖雨后小故事|歐美人與禽ZZZ0交酡免費(fèi)下載

前兩天有個(gè)兩江新區(qū)的老板跟我說，他先用個(gè)人卡給境外合作方打了一筆錢，想著回頭再補(bǔ)備案。我當(dāng)時(shí)就急了，這路子現(xiàn)在已經(jīng)被堵死了，還有人在走。

一、這3個(gè)漏洞現(xiàn)在全封了?

用文字幫你說明白：第一個(gè)，個(gè)人賬戶直接對(duì)外匯款投資，銀行系統(tǒng)現(xiàn)在自動(dòng)識(shí)別大額跨境轉(zhuǎn)賬用途，沒有備案編號(hào)直接攔截；第二個(gè)，先出資后補(bǔ)手續(xù)，外管局明確要求"先備案后匯出"，反過來操作會(huì)被標(biāo)記違規(guī)；第三個(gè)，用個(gè)人名義代持境外股份，現(xiàn)在穿透審查越來越嚴(yán)，資金來源和股權(quán)結(jié)構(gòu)對(duì)不上直接凍。

我自己碰到過一個(gè)做貿(mào)易的客戶，覺得金額小沒人管，結(jié)果被銀行反洗錢系統(tǒng)抓到，賬戶限了三個(gè)月。

二、一個(gè)大家不太注意的隱藏風(fēng)險(xiǎn)?

很多人以為只要后面補(bǔ)上備案就行，其實(shí)資金已經(jīng)出去了再補(bǔ)，需要提供完整的資金用途說明和境外項(xiàng)目真實(shí)性材料，審核比正常流程嚴(yán)好幾倍。而且一旦被認(rèn)定"未批先投"，境內(nèi)主體三年內(nèi)不能再申請(qǐng)同類項(xiàng)目，得不償失。

三、常見提問解答?

問：個(gè)人卡打到境外自己公司行不行？?

答：不行，個(gè)人和企業(yè)主體分開，沒有備案支撐銀行不放行。

問：已經(jīng)打了錢還能補(bǔ)備案嗎？?

答：能補(bǔ)但要解釋資金來源和用途，通過率比正常低很多。

問：小金額也會(huì)被查嗎？?

答：會(huì)，現(xiàn)在是系統(tǒng)自動(dòng)篩查，不看金額看行為模式。

問：用親戚賬戶打款能繞過去嗎？?

答：不能，外管和銀行有穿透機(jī)制，關(guān)聯(lián)交易一查一個(gè)準(zhǔn)。

四、我的真心話?

我干這行怕客戶說"先干了再說"。規(guī)矩就是規(guī)矩，現(xiàn)在系統(tǒng)升級(jí)了，別拿老經(jīng)驗(yàn)賭。老老實(shí)實(shí)先備案再動(dòng)錢，比什么都穩(wěn)。

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