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針對網(wǎng)上素未謀面的網(wǎng)友、名人老師推薦網(wǎng)上投資理財(cái)、炒期貨的、做外匯的、炒數(shù)字貨幣、虛擬幣 慈善投票網(wǎng)站買數(shù)字的等等都是,廣大市民對此要提高警惕,遇到此類情況一概不要相信。這種類型的詐騙已存在多年,有一套成熟的運(yùn)行模式!所針對的也是特定的人群--股民!
特征與模式?
一.假冒身份與平臺?
1)不法分子常冒充經(jīng)濟(jì)學(xué)家、機(jī)構(gòu)(如“楊成長名師班”“周浩研究院”)或利用“國家扶持項(xiàng)目”“慈善公益”等名義包裝?。
2)虛假平臺名稱包括“十選五投資”“數(shù)字經(jīng)濟(jì)大賽平臺”等,實(shí)際為私人搭建的虛擬網(wǎng)站?。
二.?誘導(dǎo)話術(shù)與套路?
1)以“高回報(bào)、穩(wěn)賺不賠”“T+0不限交易”為噱頭,初期通過小額提現(xiàn)獲取信任,后續(xù)以“流水不足”“賬戶凍結(jié)”等借口限制提現(xiàn)?。
2)群內(nèi)安排“托兒”發(fā)布盈利截圖,營造虛假繁榮,甚至要求卸載反詐APP以逃避監(jiān)管?。
?三、資金操作異常?
1)入金需轉(zhuǎn)賬至個(gè)人賬戶、皮包公司或通過郵寄黃金等非正規(guī)方式,資金流向難以追蹤?。
2)平臺后臺可操控?cái)?shù)據(jù),用戶賬戶余額僅為虛假數(shù)字,終無法提現(xiàn)?。
常見詐騙流程?
?1)引流階段?:通過免費(fèi)薦股群、社交平臺拉人,利用“內(nèi)部交流防泄密”等理由引導(dǎo)用戶下載小眾聊天軟件(如企業(yè)傳書、WorkplusSE、Yo信)?。
2)?洗腦階段?:群內(nèi)禁言,僅由“老師”或“班長”發(fā)布信息,輔以贈品(話費(fèi)、書籍)增強(qiáng)信任?。
3)虛構(gòu)慈善故事(如“自閉癥兒童救助”)或政策文件,包裝項(xiàng)目合法性?。
?收割階段?:
初期允許小額提現(xiàn),誘導(dǎo)加大投入后,以“賬戶異常”“需十倍流水”等理由凍結(jié)資金?。
關(guān)閉網(wǎng)站或更換域名,徹底失聯(lián)?。
受害者案例與后果?
?案例1?:投資者被拉入股票群,通過“愛加速”APP參與虛假數(shù)字投票,初期提現(xiàn)成功,后續(xù)投入大額資金后賬戶被凍結(jié)?。
?案例2?:用戶聽信“慈善積分通道”宣傳,捐款后被引導(dǎo)至虛假平臺,終無法提現(xiàn)?。
?后果?:多數(shù)受害者損失數(shù)萬元至數(shù)十萬元,且因入金渠道不合法,維權(quán)難度極高?。
?防范與應(yīng)對建議?
?1)警惕高收益承諾?:凡聲稱“穩(wěn)賺不賠”“國家新項(xiàng)目”的投資均需謹(jǐn)慎核實(shí)?。
?2)核查平臺資質(zhì)?:
正規(guī)投資平臺需備案且資金托管于銀行,拒絕向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬?。
通過渠道驗(yàn)證“老師”身份,避免輕信群內(nèi)信息?。
?保留證據(jù)及時(shí)維權(quán)?:
?1)保存聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證等
?1)避免自行與平臺交涉,尋求有處理經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)法律途徑追回?fù)p失,防止二次詐騙。
?法律咨詢肖主任提示?:若已遭遇詐騙,可通過本頁面肖主任電話、微信聯(lián)系肖主任尋求幫助。
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