2020年10月15日，深圳市金融監(jiān)管局發(fā)布了《市地方金融監(jiān)管局關(guān)于開展融資租賃行業(yè)清理規(guī)范工作的公告》，自2020年10月至2021年3月將在全市范圍內(nèi)牽頭開展融資租賃行業(yè)清理規(guī)范工作。

清理規(guī)范對(duì)象

在深圳市市場(chǎng)監(jiān)管局登記注冊(cè)的名稱中含有“融資租賃”、“租賃”等字樣且經(jīng)營(yíng)范圍屬于融資租賃的企業(yè)（不含金融租賃公司）及其分支機(jī)構(gòu)、融資租賃專子公司和特殊項(xiàng)目公司；市外融資租賃公司在我市設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)、融資租賃專子公司和特殊項(xiàng)目公司。

分類標(biāo)準(zhǔn)

依據(jù)《暫行辦法》有關(guān)要求，按照經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、違法違規(guī)情形劃分為正常經(jīng)營(yíng)、非正常經(jīng)營(yíng)和違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)等三類。

1、正常經(jīng)營(yíng)類是依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的融資租賃公司。接受并配合監(jiān)管、在注冊(cè)地有經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、按要求登錄“融資租賃信息管理系統(tǒng)”和“廣東省地方金融數(shù)據(jù)快報(bào)系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱快報(bào)系統(tǒng)）如實(shí)、完整填報(bào)信息，符合《暫行辦法》基本要求的企業(yè)。正常經(jīng)營(yíng)類企業(yè)在報(bào)銀保監(jiān)會(huì)審核后，將分批分次進(jìn)行公示，納入監(jiān)管名單。

2、非正常經(jīng)營(yíng)類主要是指“失聯(lián)”和“空殼”等經(jīng)營(yíng)異常的融資租賃公司。其中，“失聯(lián)”企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：無法取得聯(lián)系；在企業(yè)登記住所實(shí)地排查無法找到；雖然可以聯(lián)系到企業(yè)工作人員，但其不知情也不能聯(lián)系到企業(yè)實(shí)際控制人；連續(xù)3個(gè)月未按監(jiān)管要求報(bào)送月報(bào)。“空殼”企業(yè)是指滿足以下條件之一的企業(yè)：未依法通過國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)報(bào)送并公示上一年度年度報(bào)告；近6個(gè)月監(jiān)管月報(bào)顯示無經(jīng)營(yíng)；近6個(gè)月無納稅記錄或“零申報(bào)”；近6個(gè)月無社保繳納記錄。未在快報(bào)系統(tǒng)報(bào)送相關(guān)材料的企業(yè)將視為非正常經(jīng)營(yíng)企業(yè)。

3、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)類主要是指經(jīng)營(yíng)行為違反法律法規(guī)和《暫行辦法》規(guī)定的融資租賃公司。

具體工作步驟有：

2020年11月底前：通過快報(bào)系統(tǒng)填報(bào)數(shù)據(jù)、完成企業(yè)自查；

2020年12月底前：機(jī)構(gòu)篩查企業(yè)年報(bào)、納稅、員工社保繳納、月報(bào)填報(bào)等情況；

2020年12月底前：對(duì)全市存量融資租賃企業(yè)進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)系統(tǒng)核查，重點(diǎn)關(guān)注從事企業(yè)融資租賃、可能存在涉眾風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè)；

2020年12月底前：梳理名單及實(shí)地核查，進(jìn)一步核查企業(yè)實(shí)際經(jīng)營(yíng)地情況、業(yè)務(wù)開展情況等

2021年1月底前：批公示疑似失聯(lián)、疑似空殼企業(yè)名單

2021年3月底前：分類處置