根據(jù)金融行業(yè)自身的戰(zhàn)略發(fā)展目標，建設一套完善、高效的會計稽核監(jiān)督和風險預警系統(tǒng)，系統(tǒng)通過掃描、識別、數(shù)據(jù)導入等方式，實現(xiàn)會計憑證、會計賬簿、會計報表等會計檔案資料的采集、加工、存儲和調閱的全程自動化和電子化，并通過自動勾對業(yè)務流水和監(jiān)控重點業(yè)務等方式實現(xiàn)會計業(yè)務監(jiān)督方式、風險預警自動化。

　　會計事后監(jiān)督系統(tǒng)在整體規(guī)劃中，主要有存儲系統(tǒng)(物理的存儲方式、歸檔存儲服務)、影像處理基礎模塊、影像采集子系統(tǒng)、ocr識別勾對子系統(tǒng)、事后監(jiān)督子系統(tǒng)、差錯管理子系統(tǒng)、檔案管理子系統(tǒng)、績效考核子系統(tǒng)、風險預警子系統(tǒng)、任務管理子系統(tǒng)、信息查詢子系統(tǒng)模塊組成。
信息影像解決方案在銀行各部門的應用
·儲蓄業(yè)務
銀行儲蓄業(yè)務一般票據(jù)量相當大，在事后監(jiān)督上采用集中錄入方式處理，選擇高速ocr錄入設備，把系統(tǒng)與事后監(jiān)督相聯(lián)，可實現(xiàn)票據(jù)的各數(shù)據(jù)項和影像的自動錄入。并與業(yè)務主機上的數(shù)據(jù)實現(xiàn)自動對比，可節(jié)省傳統(tǒng)事后監(jiān)督上所需要的大量人力和物力，提高了工作效率。
·會計業(yè)務
會計業(yè)務可根據(jù)業(yè)務量選擇不同的錄入設備，與其事后監(jiān)督系統(tǒng)相聯(lián)，完成其影像存儲。
·信用卡業(yè)務
銀行信用卡業(yè)務中票據(jù)種類較多，而且大小不一樣。像簽購單等業(yè)務憑證可和事后監(jiān)督系統(tǒng)聯(lián)機錄入。信用卡申請表，客戶資料等大幅面憑證可采用高速掃描作批量錄入。
·國際業(yè)務
國際業(yè)務處理與會計業(yè)務類似。
·印鑒識別
驗印系統(tǒng)利用多媒體技術和數(shù)據(jù)庫及模式識別、神經網絡及模糊識別技術實現(xiàn)對印鑒進行真?zhèn)巫R別。驗印系統(tǒng)先將預留印鑒通過掃描儀式輸入印鑒數(shù)據(jù)庫。在需要驗印時，將需對比的預留印鑒從數(shù)據(jù)庫中提取出來。然后，通過掃描儀式將待測的印鑒圖形輸入計算機，在計算機中將兩枚印鑒圖形自動配準，相互重合以后，對印鑒特征進行綜合分析判斷，Zui后根據(jù)兩枚印鑒的差別大小給出結果。
信息影像解決方案效益體現(xiàn)
·建立統(tǒng)一的業(yè)務處理平臺
銀行影像系統(tǒng)的應用將解決儲蓄業(yè)務憑證、部分會計業(yè)務憑證和信用卡等的縮微歸檔和自動監(jiān)督，也考慮了對國際單證的業(yè)務憑證的處理及歸檔儲存。同時為將憑證的處理提升到同一水平，還考慮了信貸審批等實時性高的業(yè)務憑證的處理，同時ocr技術也將更進一步地應用在其他業(yè)務類型上，建立一個統(tǒng)一的憑證影像處理中心和縮微檔案處理中心。
·高效的票據(jù)采集與管理
系統(tǒng)通過高速圖像采集設備(如高速掃描儀)或其它輔助采集設備，集中在票據(jù)管理中心進行錄入，并利用ocr自動識別和手工補錄完成圖像數(shù)據(jù)的索引，憑證圖像應能及時進行光盤刻錄，以便通過系統(tǒng)的查詢模塊進行票據(jù)的查詢。
·靈活的查詢與統(tǒng)計
對整個監(jiān)督操作中的中間過程、結果及縮微的票據(jù)圖像進行方便、靈活的查詢，并對業(yè)務數(shù)據(jù)及采集數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析，生成詳細的分析資料，并對查詢對象及統(tǒng)計結果進行打印。
·全面監(jiān)督
系統(tǒng)能對會計、儲蓄、信用卡、國際業(yè)務、房貸等多項業(yè)務進行有效的監(jiān)督，并能夠從全行綜合核算系統(tǒng)獲得業(yè)務數(shù)據(jù)，按照“柜員→支行、辦事處→二級分行”模式實現(xiàn)業(yè)務流水與業(yè)務憑證的自動勾對、對轉憑證配對、財務核對(含帳戶利息)。特殊業(yè)務及重點業(yè)務應進行相應的權限控制。系統(tǒng)對重要空白憑證的領入、使用及上交進行全面管理，并在整個過程中進行審核。
·集成稽核與預警分析
為保證事后監(jiān)督的可靠性和完整性，系統(tǒng)將稽核分析與預警功能集成。對于監(jiān)督出的差錯應能夠進行預警登記，并利用現(xiàn)有業(yè)務網絡進行查詢查復的自動化。對于監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的問題，系統(tǒng)應自動預警，匯總后，按管理權限發(fā)送到相關部門。
·完善的管理與維護功能
系統(tǒng)具有全面的管理功能，包括組織管理、監(jiān)督要素管理、監(jiān)督方式管理以及其它業(yè)務參數(shù)管理。系統(tǒng)還提供完備的數(shù)據(jù)備份功能，保證數(shù)據(jù)的安全。
·促進建立流程化銀行，實現(xiàn)前后臺分離
銀行的流程再造指商業(yè)銀行為了適應市場需要，采取積極徹底的措施向流程銀行這種管理模式靠攏，對原有的業(yè)務流程及內外部組織結構進行徹底的變革，以期有效改善對主要客戶的服務質量，降低成本，加強風險控制。我公司積極地響應了這種變革的需要，系統(tǒng)從設計上采用了工作流管理技術，各項主要業(yè)務功能以流程為中心縱向開展，實現(xiàn)以客戶為中心的數(shù)據(jù)與影像信息大集中，改善崗位之間、部門之間、上下級之間的信息交流。系統(tǒng)支持流程自動化管理，實現(xiàn)業(yè)務流程整合與流程再造。
系統(tǒng)網絡架構

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系統(tǒng)功能
·數(shù)據(jù)采集子系統(tǒng)
對紙質檔案包括國際單證、對公對私票據(jù)、帳表、信用卡審批表、信貸業(yè)務等紙質資料和憑證進行掃描錄入，也接受銀行各部門業(yè)務處理過程那個產生的各種電子數(shù)據(jù)表格等電子文檔;完成銀行主機財務數(shù)據(jù)下載、加載、采集功能。
·影像處理基礎模塊
對掃描錄入進來的圖像進行圖像處理，提高圖像質量，如：去噪聲、去黑邊、糾偏等功能。
·存儲系統(tǒng)
對檔案包括國際單證、對公對私票據(jù)、帳表、信用卡審批表、銀行各部門業(yè)務處理過程中產生的各種電子數(shù)據(jù)表格等進行存儲管理，主要分歸檔存儲服務和物理存儲方式兩部分。物理存儲方式支持光盤庫、磁帶庫、mo庫等存儲設備，也支持san、nas、磁盤陣列等存儲解決方案。
·識別勾對子系統(tǒng)
通過ocr系統(tǒng)對公對私票據(jù)、國際單證、信用卡業(yè)務憑證的自動識別，與業(yè)務流水進行勾對，完成事后監(jiān)督，并自動建立索引。
·事后監(jiān)督子系統(tǒng)
事后監(jiān)督子系統(tǒng)的目的是對網點發(fā)生的業(yè)務進行監(jiān)督。主要由流水監(jiān)督、重點監(jiān)督、抽樣監(jiān)督等模塊構成。另外，還包括業(yè)務數(shù)據(jù)采集、業(yè)務數(shù)據(jù)存儲、日終處理等相關功能。
·風險預警子系統(tǒng)
系統(tǒng)通過定義風險預警模型，以當日或累積的相關業(yè)務數(shù)據(jù)為依據(jù)，自動生成預警數(shù)據(jù)，由事后監(jiān)督中心業(yè)務人員研究處理后形成預警協(xié)查信息進行發(fā)布，強化內部管理，提高風險監(jiān)控的集中化、智能化。
·差錯管理子系統(tǒng)
對系統(tǒng)ocr識別憑證監(jiān)督、手工補錄、重點監(jiān)督、抽樣監(jiān)督等監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的差錯進行登記、分類、編輯、通知、回復、確認、核銷、統(tǒng)計、分析的處理過程。
·檔案管理子系統(tǒng)
事后監(jiān)督系統(tǒng)在業(yè)務流轉過程中，業(yè)務載體包括影像和實物憑證兩種。檔案管理系統(tǒng)完成二者有機結合和一體化管理。在歸檔存儲時兩者之間建立的關聯(lián)和索引，實行電子化管理，便于系統(tǒng)各用戶進行查詢。
·差錯管理子系統(tǒng)
對系統(tǒng)ocr識別憑證監(jiān)督、手工補錄、重點監(jiān)督、抽樣監(jiān)督等監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)的差錯進行登記、分類、編輯、通知、回復、確認、核銷、統(tǒng)計、分析的處理過程。
·系統(tǒng)管理子系統(tǒng)
業(yè)務監(jiān)督系統(tǒng)平臺包括機構管理、用戶管理、角色管理、權限管理、模型配置管理、任務分配管理、日志管理、流程管理、設備管理、系統(tǒng)維護管理、報表管理等功能。
·任務管理子系統(tǒng)
包括任務隊列管理模塊、策略管理模塊、監(jiān)控中心模塊、底層接口模塊等功能。
架構說明：
1.系統(tǒng)的應用程序及數(shù)據(jù)庫部署在銀行總行數(shù)據(jù)中心的服務器中。
2.系統(tǒng)的業(yè)務數(shù)據(jù)是由監(jiān)督中心監(jiān)督應用系統(tǒng)根據(jù)(提取方式、對應源數(shù)據(jù)地址、對應數(shù)據(jù)規(guī)則等)參數(shù)設定，自動從綜合業(yè)務系統(tǒng)中導入營業(yè)網點的業(yè)務流水，并進行篩選后導入監(jiān)督系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中。
3.總行集中設一個監(jiān)督中心做業(yè)務監(jiān)督。
4.憑證影像的采集通過分行監(jiān)督中心集中掃描完成。
5.可設立后督分中心完成相關的監(jiān)督任務。
6.各分支機構可以進行各種查詢工作以及對差錯的回復處理